Sección Pasivos

Sección Pasivos en Zeptos

La sección Pasivos permite al usuario administrar y visualizar sus deudas y obligaciones financieras, incluyendo tarjetas de crédito, préstamos, hipotecas y otros tipos de pasivos, con seguimiento detallado de cada elemento y sus movimientos.

Acceder a la sección Pasivos

1. Ingresa a la página principal de Zeptos.

2. Inicia sesión con tus credenciales; serás dirigido al dashboard principal.

3. Dirígete a la sección Pasivos en el panel lateral izquierdo.

Vista general de la sección

1. Elementos visibles:

   • Logotipos, campos de texto y botones.

   • Dropdowns y selectores de fecha para establecer rangos de visualización.

   • Gráfico que muestra los pasivos en color amarillo, representando los egresos.

   • Panel de categorías con los distintos tipos de pasivos.

   • Tabla de detalles con columnas de Fecha, Detalle de transacción y Balance.

2. Gráfico de pasivos:

   • Muestra los valores de las obligaciones a lo largo del tiempo.

   • Al pasar el cursor sobre un punto del gráfico, se muestra la fecha exacta y el valor del pasivo.

   • El totalizador en la parte superior derecha refleja la suma de los pasivos mostrados en el gráfico, ajustándose al rango de fechas seleccionado.

Panel de categorías

1. Categorías visibles:

   • Cada contenedor muestra el nombre de la categoría de pasivo (Tarjeta de crédito, Préstamo, Hipoteca, etc.), ícono, título y valor total.

2. Ver detalles de un pasivo:

   • Haz clic en un elemento de la categoría para desplegar su panel de detalles, que incluye información como nombre, saldo, límite de crédito y crédito disponible.

3. Editar o eliminar un pasivo:

   • Haz clic en Editar o Eliminar en el panel de detalles.

   • Podrás modificar propiedades del pasivo o eliminarlo por completo.

4. Tabla de transacciones:

   • Se muestra debajo del panel de detalles, con columnas para Fecha, Detalle de transacción y Balance.

   • La tabla refleja los movimientos registrados del pasivo, con los importes y fechas correspondientes.

Agregar movimientos a pasivos

1. Haz clic en Agregar en la esquina superior derecha.

2. Selecciona Movimiento para registrar una transacción manual.

3. En el modal:

   • Selecciona Ingreso o Egreso desde el dropdown.

   • Ingresa la Descripción y el Monto; el campo de monto se formatea automáticamente como moneda.

4. Haz clic en Guardar:

   • La transacción se registra y se muestra en la tabla del pasivo o puede asociarse a una categoría específica.

Agregar un pasivo desde Patrimonio (Net Worth)

1. Navega a la sección Patrimonio y haz clic en Agregar.

2. Selecciona Pasivos en el modal.

3. Ingresa los detalles del pasivo y haz clic en Guardar.

4. El pasivo se reflejará tanto en la tabla de Patrimonio como en la sección Pasivos, mostrando el nombre y monto correspondientes.

5. El totalizador en la parte superior derecha de la sección Pasivos se actualiza automáticamente para reflejar los valores registrados.

Agregar un nuevo pasivo

1. Haz clic en Agregar en la sección Pasivos y selecciona Pasivo.

2. Selecciona el tipo de pasivo que deseas añadir:

   • Crédito Personal: Ingresa nombre, número de cuenta o tarjeta, monto, tasa de interés, periodo, fecha de inicio y fecha de adquisición.

   • Hipoteca: Ingresa nombre, número de cuenta, monto, tasa de interés, periodo, fecha de inicio y fecha de adquisición.

   • Tarjeta de Crédito: Ingresa nombre, número de cuenta o tarjeta, monto, tasa de interés, fecha de inicio y fecha de adquisición.

   • Préstamo: Ingresa nombre, número de cuenta, monto, tasa de interés, periodo, fecha de inicio y fecha de adquisición.

3. Guarda los datos; el nuevo pasivo se mostrará en su categoría correspondiente, con su panel de detalles y la tabla actualizados.

Esta sección permite al usuario controlar y monitorear todas sus obligaciones financieras, registrar movimientos de manera manual o desde patrimonio, y mantener un seguimiento claro de sus pasivos a lo largo del tiempo.