Perfecto, entendido ?
Si es guía para el usuario final, entonces quitamos todo lo de “resultado esperado” y validaciones técnicas. Lo dejamos narrado como un paso a paso amigable, como si fuera un manual de uso de Zeptos.

Aquí te va la versión en español y adaptada para usuario final:

Guía de Onboarding en Zeptos – Gestor Financiero Personal

Zeptos es un gestor financiero personal (PFM) que te ayuda a administrar tu patrimonio, presupuestos, flujo de efectivo, activos, pasivos y metas de ahorro.
Al crear tu cuenta, se te mostrará un proceso de configuración inicial que incluye completar tu perfil de riesgo, agregar tu primera cuenta bancaria, registrar activos y pasivos, definir tu presupuesto y establecer metas.

1. Perfil de Riesgo

1. Ingresa a tu cuenta en Zeptos.

2. En la parte superior de la sección Patrimonio, verás el contenedor de Configuración inicial.

3. Haz clic en el botón Pendiente junto a Perfil de riesgo.
   

4. Se abrirá la página de perfil inversionista. Presiona Comenzar.

5. Completa la información paso a paso:

   • Tu fecha de nacimiento.

   • Número de dependientes económicos.

   • Etapa de vida en la que te encuentras.

   • Situación financiera: ingresos, patrimonio, estabilidad.

   • Porcentaje de ingresos según sus fuentes (deben sumar 100%).

   • Capacidad de ahorro.

   • Selección de metas financieras (fondo de emergencias, plan de retiro, seguros).

   • Objetivos de inversión y horizonte de tiempo.

   • Experiencia en inversiones.

   • Preferencia en el tipo de asesoría financiera.

6. Al finalizar, se generará tu perfil de riesgo y este se marcará como Completo en tu perfil financiero.

2. Agregar tu primera cuenta bancaria

1. Desde el dashboard principal, en la Configuración inicial, selecciona Agrega tu primera cuenta bancaria.

2. Recuerda que para acceder a Syncfy es necesario contar con una suscripción activa en Zeptos.

3. Se abrirá la pantalla de conexión de cuentas, donde podrás elegir:

   • Syncfy (conexión automática).

   • Manual (registro directo).

4. Si eliges Syncfy, se mostrarán pantallas con términos y beneficios. Avanza con Continuar.

5. Selecciona tu banco de la lista y proporciona las credenciales requeridas en el formulario.

6. Una vez vinculada la cuenta, recibirás la confirmación de que fue agregada con éxito.

7. Podrás repetir el proceso para agregar más cuentas o continuar al siguiente paso.

3. Presupuesto (Budgeting)

1. En el dashboard, haz clic en Budgeting dentro del contenedor de configuración.

2. Se abrirá la sección de presupuesto con tus cuentas, categorías de gastos e ingresos.

3. En la gráfica circular, selecciona el ícono del lápiz para establecer tu presupuesto mensual.

4. Ingresa la cantidad deseada y ajústala con las flechas si lo prefieres.

5. Presiona Aplicar y tu presupuesto quedará guardado.

4. Metas (Planificador de Ahorro)

1. Desde el dashboard, haz clic en Metas.

2. En la pantalla de Planificador de Ahorro, verás tu meta anual representada en una gráfica.

3. Haz clic en el ícono de lápiz para ajustar la meta anual.

4. Para crear una nueva meta, selecciona Nueva meta.

5. Ingresa los datos solicitados: nombre de la meta, monto, fecha objetivo y cuenta de origen.

6. Guarda los cambios y la meta aparecerá en una tarjeta con su información.

7. Puedes editar o actualizar las metas cuando lo necesites.

Al completar todos estos pasos, tu proceso de configuración inicial quedará finalizado y Zeptos estará listo para ayudarte a gestionar tus finanzas.