Sección Patrimonio

Sección Patrimonio en Zeptos

La sección Patrimonio de Zeptos permite al usuario visualizar y administrar de manera completa todos sus activos y pasivos, obteniendo una visión consolidada de su situación financiera. Esta funcionalidad está disponible para usuarios con suscripción activa.

Acceder a la sección Patrimonio

1. Ingresa a la página principal de Zeptos.

2. Inicia sesión con tus credenciales. Serás dirigido al dashboard principal.

3. Dirígete a la sección Patrimonio, la cual se muestra automáticamente al ingresar si es tu primer acceso, o puede seleccionarse desde el menú principal.

Vista general de Patrimonio

1. En la parte superior encontrarás:

   • Selectores para filtrar y cambiar la visualización de rangos y periodos.

   • Botón Agregar para añadir activos o pasivos.

   • Monto total actual de tu patrimonio en formato de moneda.

   • Un gráfico que representa visualmente la distribución y flujo de tu patrimonio.

2. La tabla Detalle muestra tus elementos registrados con columnas de:

   • Nombre del activo o pasivo.

   • Tipo (por ejemplo, cuenta bancaria, tarjeta de crédito, automóvil).

   • Valor actual en moneda; los saldos negativos se muestran en rojo con el signo menos.

3. Al cambiar la visualización mediante los selectores, tanto la tabla como el gráfico se actualizan automáticamente para reflejar el rango seleccionado.

Agregar activos y pasivos

1. Haz clic en Agregar para abrir un modal con opciones en las categorías Activo y Pasivo.

2. En Activo, puedes añadir elementos como:

   • Inversiones: conecta tus productos desde Zeptos Marketplace.

   • Cetes: acceso directo a la página para agregar Cetes.

   • Cuenta Bancaria: conecta tus cuentas directamente.

   • Automóvil: abre un formulario para ingresar Nombre, Año, Marca, Modelo, Precio de Compra, Valor Actual y Fecha de Adquisición.

   • Bienes Raíces: abre un formulario para ingresar Nombre, Dirección, Tipo de Propiedad, Fecha de Adquisición y Valor de Compra.

   • Cripto: redirecciona a la página de conexión de Syncfy.

   • Arte: abre un formulario para ingresar Nombre, Valor Actual, Apreciación Anual Promedio y Fecha de Adquisición.

   • Plan de Retiro: abre un formulario para ingresar información sobre el plan de retiro.

3. En Pasivo, puedes añadir elementos como:

   • Crédito Personal: formulario para Nombre, Número de Cuenta o Tarjeta, Monto, Tasa de Interés, Plazo, Fecha de Inicio y Fecha de Adquisición.

   • Hipoteca: formulario similar con información de la propiedad y crédito.

   • Tarjeta de Crédito: formulario para detallar cada tarjeta.

   • Préstamo: formulario para registrar los datos del préstamo.

Administración de elementos

1. Una vez agregado un activo o pasivo, aparecerá en la tabla Detalle con su información correspondiente.

2. El monto total de patrimonio se actualiza automáticamente para reflejar la suma de todos los activos menos los pasivos.

3. Puedes agregar varios elementos sucesivamente; la tabla, el gráfico y el monto total se actualizarán automáticamente.

4. Desde la tabla, puedes editar, eliminar o ajustar los valores de los elementos registrados según tu situación actual.

Visualización y análisis

• El gráfico de patrimonio muestra el flujo de dinero y la distribución de tus activos y pasivos en el periodo seleccionado.

• La sección permite visualizar de manera clara el estado de tus finanzas, ayudando a la toma de decisiones y planificación financiera.