Sección Planificador de Retiro

Sección Planificador de Retiro en Zeptos

El Planificador de Retiro permite al usuario proyectar su situación financiera futura, gestionar ingresos esperados y gastos planificados durante la jubilación, y tomar decisiones sobre ahorro y patrimonio de forma visual y detallada.

Acceso a la sección

1. Ingresa a la plataforma Zeptos y inicia sesión con tus credenciales.

2. Serás dirigido al dashboard principal.

3. Navega a la sección Planificador de Retiro desde el panel lateral.

Formulario de planificación de retiro

1. Haz clic en Editar Plan de Retiro o Comenzar Plan de Retiro si es la primera vez que ingresas a la sección para abrir la ventana de configuración.

2. Los campos disponibles incluyen:

   • Año de nacimiento

   • Edad actual

   • Edad de retiro

   • Años de ahorro proyectados

   • Patrimonio actual

   • Capacidad de ahorro anual

   • Tasa de crecimiento anual

   • Ingreso mensual deseado durante retiro

3. Después de completar los campos, haz clic en Guardar o Cancelar según corresponda.

Resumen del plan de retiro

• La tarjeta de resumen muestra:

  • Capacidad de gasto estimada durante la jubilación

  • Ingreso proyectado por mes

  • Ahorros planificados por mes

  • Patrimonio total

  • Objetivo de ahorro

Sección de eventos de ingresos

1. Se muestran los eventos de ingreso existentes y un botón + para agregar nuevos.

2. Tipos de ingresos que se pueden agregar:

   • Venta de propiedad / Reubicación: descripción, monto anual, impuestos, fecha prevista.

   • Rentas: descripción, monto anual, impuestos, ajuste por inflación o fijo, frecuencia, fecha de inicio.

   • Herencia: descripción, monto anual, impuestos, ajuste por inflación o fijo, frecuencia, fecha de inicio.

   • AFORE: descripción, monto anual, impuestos, ajuste por inflación o fijo, frecuencia, fecha de inicio.

   • Trabajo durante retiro: descripción, monto anual, impuestos, ajuste por inflación o fijo, frecuencia, fecha de inicio.

3. Completa los campos requeridos y haz clic en Guardar. El ingreso se agrega a la lista mostrando nombre y monto del evento.

Sección de eventos de gasto

1. Se muestran los eventos de gasto existentes y un botón + para agregar nuevos.

2. Tipos de gastos que se pueden agregar:

   • Boda: descripción, monto, fecha del evento.

   • Compra de propiedad: descripción, enganche, fecha del evento.

   • Vehículo: descripción, enganche, pago mensual, frecuencia, depreciación, fechas de inicio y fin.

   • Renovación de propiedad: descripción, enganche, fecha del evento.

   • Gastos médicos: descripción, monto anual, frecuencia, fecha de inicio.

   • Vacaciones: descripción, monto anual, frecuencia, fecha de inicio.

   • Otros ingresos / soporte independiente / donaciones y regalos: descripción, monto anual, frecuencia, fecha de inicio.

3. Completa los campos requeridos y haz clic en Guardar. El gasto se agrega a la lista mostrando nombre y monto del evento.

Edición y eliminación de eventos

• Haz clic en el ícono de edición de cualquier evento para modificar sus detalles.

• Para eliminar un evento, selecciona la opción de Eliminar, se mostrará una confirmación antes de removerlo de la lista.

Funcionalidad general

• Todos los ingresos y gastos se reflejan automáticamente en las proyecciones de retiro.

• Permite al usuario visualizar y ajustar sus expectativas de ahorro, ingresos y gastos futuros, asegurando un seguimiento claro del plan de jubilación.