Planificador de Ahorros

Sección Planificador de Ahorros en Zeptos

El Planificador de Ahorros permite al usuario organizar, monitorear y proyectar sus ahorros según distintas metas, fondos y categorías, ofreciendo gráficas y tablas que reflejan la evolución de los objetivos financieros.

Acceso a la sección

1. Ingresa a la plataforma Zeptos y inicia sesión con tus credenciales.

2. Serás dirigido al dashboard principal.

3. Navega a la sección Planificador de Ahorros desde el panel lateral.

Vista general

1. Elementos principales:

   • Gráfica circular (donut) mostrando el progreso de la meta anual.

   • Contenedor de descripción de metas con información del objetivo y cantidad ahorrada.

   • Sección de categorías: Planificador de ahorro, Fondo de emergencia, Retiro, Meta, Dinero Ocioso.

   • Tabla de transacciones con columnas para Fecha, Descripción y Monto.

2. La gráfica circular muestra:

   • Total ahorrado vs. meta establecida.

   • Encabezado “Meta Anual” y un ícono de edición.

3. El contenedor de descripción indica:

   • Ahorros anuales necesarios para alcanzar los objetivos.

   • Posibles ajustes según la cantidad que se planea ahorrar y las metas de jubilación.

Navegación entre categorías

1. Cada categoría se visualiza en un bloque púrpura con su icono correspondiente.

2. Haz clic en cualquier categoría para ver la información específica:

   • Planificador de ahorro: muestra el progreso general de las metas.

   • Fondo de emergencia: visualiza ahorros actuales, capacidad de ahorro mensual y cuentas vinculadas.

   • Retiro: muestra ahorros proyectados para el año, gráfico de barras mensual y lista de transacciones.

   • Meta: permite agregar y editar metas específicas, con gráficos circulares individuales y lista de objetivos.

   • Dinero Ocioso: muestra recomendaciones de inversión y un botón para acceder al marketplace de Zeptos.

Gestión de transacciones

1. Navega a Flujo de Efectivo y agrega transacciones de tipo Ingreso o Egreso.

2. Asocia la transacción a una categoría existente desde el planificador usando el ícono de lápiz y el dropdown de categorías.

3. Las transacciones se reflejan automáticamente en las tablas correspondientes dentro de Planificador de Ahorros y Fondo de Emergencia.

4. Para remover la asociación de una transacción:

   • Haz clic en el ícono de edición.

   • Selecciona Remover Asociación.

   • La transacción vuelve a Sin Categorizar y se elimina de la tabla de la categoría anterior.

Gestión de metas

1. Para agregar una nueva meta:

   • Haz clic en Nueva Meta.

   • Completa los campos requeridos: nombre, monto, fecha y cuenta vinculada.

   • Haz clic en Guardar; la meta se agrega a la lista y la gráfica se actualiza automáticamente.

2. Para editar una meta existente:

   • Haz clic en el ícono de edición de la meta.

   • Modifica los campos necesarios y haz clic en Guardar.

3. Cada meta muestra:

   • Título de la meta.

   • Monto ahorrado y monto total objetivo.

   • Leyenda indicando el progreso del ahorro.

Interacciones adicionales

• Desde la categoría Dinero Ocioso, haz clic en Quiero Invertir para ser redirigido al marketplace de Zeptos y explorar opciones de inversión.

• Todas las actualizaciones de transacciones y metas se reflejan automáticamente en las gráficas y tablas de la sección, facilitando un seguimiento en tiempo real del progreso de ahorro.

Esta sección permite al usuario planificar y controlar sus ahorros, asociar transacciones a metas específicas, y ajustar su estrategia financiera de forma visual y sencilla, manteniendo siempre un registro actualizado de sus objetivos.